引言
为便于业界及时了解金融资管行业热点,海问每月发布《海问金融资管月刊》,介绍并简评监管新规及行业动态。
2023年7月,监管新规方面,国务院发布《私募投资基金监督管理条例》;基金业协会发布《证券期货经营机构私募资产管理计划备案办法》《私募基金管理人失联处理指引》以及《中国证券投资基金业协会自律检查规则》;证监会发布《关于完善特定短线交易监管的若干规定(征求意见稿)》及《期货市场持仓管理暂行规定》;金融总局向信托业下发《关于〈关于规范信托公司信托业务分类的通知〉实施后行业集中反映问题的指导口径(一)》,并发布《非银行金融机构行政许可事项实施办法(征求意见稿)》以及《银行保险机构操作风险管理办法(征求意见稿)》;证券业协会发布《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》;央行发布《中国人民银行业务领域数据安全管理办法(征求意见稿)》。
一、新规速递
1.《私募投资基金监督管理条例》正式发布
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2. 基金业协会发布《证券期货经营机构私募资产管理计划备案办法》
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3. 证监会发布《关于完善特定短线交易监管的若干规定(征求意见稿)》
2023年7月21日,证监会发布《关于完善特定短线交易监管的若干规定(征求意见稿)》(“《规定》”)。《规定》主要规定了如下内容:
(3) 明确持有证券计算标准,明确大股东、董监高与其配偶、子女、父母持有的及利用他人账户持有的证券应合并计算,明确特定短线交易不跨品种计算;
(4) 界定特定短线交易买卖行为,明确优先股转股、可交债换股、可转债转股等11种豁免情形;
(5) 确定境内机构适用标准。特别明确:社保基金、基本养老保险基金、年金基金、公募基金、证券基金经营机构管理的集合私募资管产品按产品(或组合)单独计算持仓;满足条件的私募证券基金管理人经向基金业协会申请可以按产品计算持仓;
(6) 明确外资适用标准。按照内外一致原则,允许符合条件的境外公募基金管理人经向证监会申请可以按产品计算持仓,并豁免沪深港通机制下香港中央结算公司适用特定短线交易制度。
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4. 证监会发布《期货市场持仓管理暂行规定》
2023年7月31日,证监会发布《期货市场持仓管理暂行规定》(“《暂行规定》”),其主要内容包括:(1)明确持仓限额的制定或调整原则、设定方法,规范交易行为;(2)对套期保值行为进行原则性规范,明确期货交易所的审批和管理义务,要求套期保值持仓额度应当与交易者的风险管理活动规模、市场风险承受度等相匹配;(3)完善大户持仓报告制度,进一步充实报告内容及报告方义务,特别授权期货交易所可以要求交易者报送其参与境内外期货市场、场外衍生品市场和现货市场等相关情况;(4)明确持仓合并相关要求,要求期货交易所对同一交易者在多个会员处的同类型交易编码上的持仓、存在实际控制关系的多个账户的持仓进行合并计算,并对持仓合并豁免有关制度作出原则性安排。
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持仓管理是期货市场核心的监管手段和方式。《暂行规定》在总结监管实践经验的基础上,落实了《期货和衍生品法》项下有关持仓限额、套期保值的管理要求,提高了持仓管理精细化程度,有助于规范期货市场持仓行为,促进期货市场稳健运行。
5. 金融总局向信托业下发《关于〈关于规范信托公司信托业务分类的通知〉实施后行业集中反映问题的指导口径(一)》
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6. 央行发布《中国人民银行业务领域数据安全管理办法(征求意见稿)》
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《管理办法》全面衔接《数据安全法》等相关法律法规,细化明确央行业务领域数据安全合规底线要求,是对金融行业领域相关数据安全管理制度的重要补充,为境内银行业等数据处理者的数据安全管理工作提供了规则依据。根据《管理办法》及其起草说明,央行未来可能会就央行业务领域相关的个人信息保护事宜发布其他部门规章。
7. 金融总局发布《非银行金融机构行政许可事项实施办法(征求意见稿)》
2023年7月21日,金融总局修订形成《非银行金融机构行政许可事项实施办法(征求意见稿)》(“《实施办法》”)。本次修订重点围绕以下三个方面:
(3) 推进简政放权工作:取消非银机构发行非资本类债券的行政许可,改为报告制;明确资本类债券储架发行机制。
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《实施办法》衔接近年新出台的监管制度、政策导向要求,着力于进一步强化监管政策引领,提升准入监管质效,实施简政放权,并落实对外开放部署,有助于更为充分地激发非银机构的市场活力。
8. 证券业协会发布《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》
2023年7月21日,证券业协会对2020年发布实施的《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》进行了完善,发布修订后的《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》(“新《实施细则》”)。
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新《实施细则》的出台有助于增强廉洁制度执行力,促进证券行业机构落实廉洁生态体系建设要求,持续培育证券行业廉洁文化。
9. 金融总局发布《银行保险机构操作风险管理办法(征求意见稿)》
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操作风险是银行保险机构经营管理中面临的主要风险之一。《银行保险机构操作风险管理办法(征求意见稿)》统一了各类银行保险机构的操作风险管理要求,保留了既有的良好规则和做法,针对实践中的问题提出了更加全面和具体的要求,其中提出的“匹配性原则”也体现了差异化监管的整体思路。
10. 基金业协会发布《私募基金管理人失联处理指引》
2023年7月14日,基金业协会发布《私募基金管理人失联处理指引》(“《指引》”),对管理人失联处理流程进行梳理规范及优化,其中包括:(1)缩短失联公示期限(由3个月调整为1个月);(2)将现行做法中的疑似失联公告调整为要求相关机构及时向协会报送情况报告,合理降低市场影响;(3)加强对失联管理人的处罚措施等。
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《指引》进一步规范了管理人失联处理工作,有利于保障投资者权益。同时,我们也提示管理人注意及时更新在基金业协会填报/留存的联系信息,并定期关注各类通讯信息,避免遗漏反馈。
11. 基金业协会发布《中国证券投资基金业协会自律检查规则》
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《检查规则》进一步完善了基金业协会的自律管理机制,有助于打击行业内违法违规行为、维护行业良好秩序。
二、行业动态
1. 三金融监管部门共同发布《金融管理部门善始善终推进平台企业金融业务整改 着力提升平台企业常态化金融监管水平》
2023年7月7日,央行、金融总局、证监会在其官网发布了题为《金融管理部门善始善终推进平台企业金融业务整改 着力提升平台企业常态化金融监管水平》的文章。文章称,目前平台企业金融业务存在的大部分突出问题已完成整改,金融管理部门的工作重点也会从推动平台企业金融业务的集中整改转入常态化监管;下一步,金融管理部门将着力提升常态化监管水平,依法将各类金融活动全部纳入监管,确保同类业务适用同等监管规则,实现公平监管;落实促进平台经济健康发展的金融政策措施,支持、鼓励平台企业持续提升金融普惠性,推动科技金融创新,增强国际金融竞争力,更好地服务实体经济和民生需求。
2. 证监会就公募基金费率改革答记者问
在首批19家大型公募机构实施降费后,后续亦有多家基金公司逐步落实降费行动。
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